MYMONEY-家庭财务管家
用户使用手册（V4.0.5）
2024-11-1
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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2024.6.6
基础版本
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
2
目 录
1. MYMONEY 简介............................................................................................................................. 6
2. PC 网页版功能使用 ....................................................................................................................... 8
2.1. 账户管理 ...................................................................................................................................... 8
2.1.1.
新用户注册
........................................................................................................................... 8
2.1.1.1 账号密码注册 ................................................................................................................................. 8
2.1.1.2 手机验证注册 ................................................................................................................................. 8
2.1.1.3 邮箱验证注册 ................................................................................................................................. 8
2.1.2.
登录
MYMONEY .................................................................................................................... 9
2.1.2.1 账号密码登录 ................................................................................................................................. 9
2.1.2.2 手机验证登录 ................................................................................................................................. 9
2.1.2.3 邮箱验证登录 ................................................................................................................................. 9
2.1.3.
修改密码
............................................................................................................................... 9
2.1.4.
重置密码
............................................................................................................................. 10
2.1.4.1 邮箱验证重置 ............................................................................................................................... 10
2.1.4.2 手机验证重置 ............................................................................................................................... 10
2.1.5.
个人信息维护
..................................................................................................................... 10
2.1.6.
维护家庭基本信息
............................................................................................................. 11
2.1.7.
添加更多的家庭成员
......................................................................................................... 12
2.2. 记账设置 .................................................................................................................................... 13
2.2.1.
收支科目（组）管理
......................................................................................................... 13
2.2.1.1 添加收入或者支出科目组 ........................................................................................................... 14
2.2.1.2 收支科目组信息管理 ................................................................................................................... 14
2.2.1.3 收支科目组排序 ........................................................................................................................... 15
2.2.1.4 添加收入或者支出科目 ............................................................................................................... 16
2.2.1.5 收支科目信息管理 ....................................................................................................................... 16
2.2.1.6 收支科目排序 ............................................................................................................................... 17
2.2.1.7 收支科目合并 ............................................................................................................................... 18
2.2.2.
收支计划
............................................................................................................................. 19
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3
2.2.2.1 制定新计划或者维护已有计划 ................................................................................................... 19
2.2.2.2 复制计划 ...................................................................................................................................... 20
2.2.3.
记账本币
............................................................................................................................. 20
2.2.4.
自动记账设置
..................................................................................................................... 21
2.2.5.
启动高阶记账（高级理财）
............................................................................................. 23
2.2.5.1 从“理财账户”启动 ....................................................................................................................... 23
2.2.5.2 从“高阶记账”启动 ....................................................................................................................... 23
2.2.5.3 从“记账配置”里启动 ................................................................................................................... 23
2.2.6.
停止高级理财
..................................................................................................................... 24
2.2.7.
其他可选设置
..................................................................................................................... 25
2.2.7.1 理财项目 ...................................................................................................................................... 25
2.2.7.2 往来客户 ...................................................................................................................................... 26
2.2.7.3 流水批次 ...................................................................................................................................... 27
2.3. 收支记账 .................................................................................................................................... 29
2.3.1.
单条收支录入
..................................................................................................................... 30
2.3.2.
批量支出录入
..................................................................................................................... 32
2.3.3.
批量删除流水
..................................................................................................................... 34
2.3.4.
收支流水查询和下载
......................................................................................................... 34
2.3.4.1 选择查询条件 ............................................................................................................................... 34
2.3.4.2 下载流水 ...................................................................................................................................... 36
2.4. 理财账户管理 ............................................................................................................................ 36
2.4.1. MYMONEY
支持的理财账户类型
....................................................................................... 36
2.4.2.
理财账户管理主页面
......................................................................................................... 37
2.4.3.
创建理财账户
..................................................................................................................... 38
2.4.4.
非投资类账户管理
............................................................................................................. 38
2.4.5.
投资类理财账户的管理
..................................................................................................... 39
2.4.5.1 管理股票和基金代码 ................................................................................................................... 39
2.4.5.2 管理持仓和投入成本 ................................................................................................................... 40
2.4.5.3 查看实时投资盈亏 ....................................................................................................................... 40
2.4.5.4 查看买卖记录 ............................................................................................................................... 41
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4
2.4.6.
其他有用设置
..................................................................................................................... 41
2.4.6.1 账户余额报警 ............................................................................................................................... 41
2.4.6.2 隐藏和显示账户 ........................................................................................................................... 41
2.5. 高阶记账 .................................................................................................................................... 42
2.5.1.
快速记账录入
..................................................................................................................... 42
2.5.1.1 收入记账 ...................................................................................................................................... 43
2.5.1.2 支出记账 ...................................................................................................................................... 43
2.5.1.3 转账记账 ...................................................................................................................................... 44
2.5.1.4 借出（资金）记账 ....................................................................................................................... 44
2.5.1.5 借入（资金）记账 ....................................................................................................................... 45
2.5.1.6 还款记账 ...................................................................................................................................... 46
2.5.1.7 回款（收回借出款记账） ........................................................................................................... 46
2.5.2.
专业记账录入
..................................................................................................................... 47
2.5.2.1 专业级记账交易类型 ................................................................................................................... 47
2.5.2.2 录入新交易数据 ........................................................................................................................... 49
2.5.3.
批量支出录入
..................................................................................................................... 51
2.5.4.
批量删除流水
..................................................................................................................... 52
2.6. 记账资料（附件） .................................................................................................................... 53
2.7. 统计分析 .................................................................................................................................... 54
2.7.1.
收支统计
............................................................................................................................. 54
2.7.1.1 按时间段统计 ............................................................................................................................... 55
2.7.1.2 按收支科目统计 ........................................................................................................................... 56
2.7.1.3 按币种统计................................................................................................................................... 57
2.7.1.4 按照归属人统计 ........................................................................................................................... 58
2.7.1.5 按照理财项目统计 ....................................................................................................................... 58
2.7.1.6 按照往来客户统计 ....................................................................................................................... 58
2.7.1.7 按照流水批次统计 ....................................................................................................................... 59
2.7.2.
收支计划执行统计
............................................................................................................. 59
2.7.2.1 按时间区段统计 ........................................................................................................................... 59
2.7.2.2 指定时间区段按科目统计执行情况 ........................................................................................... 61
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5
2.7.3.
资产
/
负债统计
................................................................................................................... 62
2.7.3.1 按金融分类统计 ........................................................................................................................... 62
2.7.3.2 按账户类型统计 ........................................................................................................................... 63
2.7.3.3 按币种统计................................................................................................................................... 63
2.7.3.4 按归属人统计 ............................................................................................................................... 63
2.7.4.
投资盈亏分析
..................................................................................................................... 63
2.7.5.
资产负债走势
..................................................................................................................... 65
2.8. 记账数据备份 ............................................................................................................................ 67
2.8.1.
备份数据操作
..................................................................................................................... 67
2.8.2.
恢复数据操作
..................................................................................................................... 67
2.8.3.
删除备份
............................................................................................................................. 68
2.9. 个人中心 .................................................................................................................................... 68
2.9.1.
我的家庭
............................................................................................................................. 68
2.9.1.1 家庭基本信息管理 ....................................................................................................................... 68
2.9.1.2 家庭成员管理 ............................................................................................................................... 68
2.9.2.
我的日记管理
..................................................................................................................... 68
2.9.2.1 日记私有分类管理 ....................................................................................................................... 69
2.9.2.2 日记管理 ...................................................................................................................................... 70
2.9.3.
我的图片管理
..................................................................................................................... 71
2.9.3.1 图片分类管理 ............................................................................................................................... 72
2.9.3.2 图片管理 ...................................................................................................................................... 73
2.9.4.
我的建议
............................................................................................................................. 73
2.9.5.
我的消息
............................................................................................................................. 74
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1. MYMONEY 简介
MYMONEY 全称为 MYMONEY-家庭财务管家（以下介绍中均简称为 MYMONEY），是一
款免费、专业、好用的家庭记账服务软件，有收支记录、收支计划、理财账户和交易管理、
投资管理、社保记录等诸多功能，并提供丰富的统计和图表。
相比同类软件和服务，MYMONEY 的亮点：
1、 记账：简约直观。制定计划、管理客户、各类账目轻松完成，明细、统计图表瞬间展现，
一目了然。记账、查账、财务分析各种报表丰富多彩。
2、 资产：全部覆盖。现金、银行存款、网络支付、股票、基金、纸黄金、社保、固定资产、
应收应付、....。使用现代的复式记账实现，科学严谨又无专业软件的使用门槛。
3、 投资：盈亏实时。股票、开放基金、纸黄金投资市值和盈亏实时反映。
4、 多用户记账。以家庭为单位家庭成员均可参与记账。户主或家长拥有最高权限（确定收
支科目和计划、开设理财账户、审核流水等）。
5、 服务：安全无忧。加密保护数据，五星级的腾讯云平台和机房安全，10 年的线上服务,
高品质的保障。
6、 免费：周到贴心。我们承诺服务永远免费，所有财友一视同仁。
7、 终端：一网打尽。既有传统的 PC 大网页服务，也有移动端的微网页服务，以及基于
Android 和苹果 IOS 的手机专享 APP。所有终端访问您的私有数据，走遍天下皆可方便
记账。
8、 安全：网站网络传输全程加密，系统备份机制完善（每天系统备份，多个备份服务器，
一份数据多处留存），并为用户提供自己备份手段，保您数据无忧。
请认准我们的 LOGO：
（网页）
（手机 APP）
我们的访问地址：
1、 网站记账：https://www.qian168.com
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2. PC 网页版功能使用
2.1. 账户管理
2.1.1. 新用户注册
从我们网站首页右上角点击“注册”按钮。
有三种注册模式：
2.1.1.1 账号密码注册
请注意您的登录账号，为了保密尽量不要与网名相同。网名是显示给其他财友和交流用的。
注册成功后您自动成为家庭的户主。
2.1.1.2 手机验证注册
使用您的手机注册，获取到短信验证码并正确输入后即可注册成功（前提是您的手机还没被
绑定使用过）。系统发出的验证码 5分钟内有效。
请注意：注册后您的登录账号/密码都是随机值，注册后会立即自动系统，您需要马上修改
登录账号和密码。
2.1.1.3 邮箱验证注册
类似手机验证注册。系统会给您的邮箱发送一个随机验证码。验证码 5分钟内有效。
请注意：注册后您的登录账号/密码都是随机值，注册后会立即自动系统，您需要马上修改
登录账号和密码。
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2.1.2. 登录 MYMONEY
您可在 MYMONEY 主页（https://www.qian168.com） 直接登录，或者选择主页的“更多”
按钮进入 MYMONEY 门户入口（https://q.qian168.com:3443/portal.html）， 在门户点击“登
录”按钮。
与注册类似，登录也有三种登录模式：
2.1.2.1 账号密码登录
输入账号（注意不是网名）和密码即可。也可使用昵称、手机号码、邮箱+密码的方式登录。
昵称、手机号码、邮箱也是能唯一识别您的字段信息。
2.1.2.2 手机验证登录
输入您的注册手机，获取到短信验证码并正确输入后即可登录成功。系统发出的验证码 5
分钟内有效。
2.1.2.3 邮箱验证登录
输入您的注册邮箱，在邮件里获取到邮箱验证码并正确输入后即可登录成功。系统发出的验
证码 5分钟内有效。
2.1.3. 修改密码
只能登录后操作。点击页面顶端右上角的的“改密”按钮即可弹出修改密码框。密码在 4
到16 位之间。
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2.1.4. 重置密码
如果忘记了登录密码，而且您又登记了联系邮箱或者手机，则可以自助执行密码重置操作。
由于密码在系统里是加密存储的，我们也无从知道您的真实密码，所以只能使用重置密码方
法帮您能登录系统。
点击页面顶端右上角的“找回密码”：
目前支持两种密码重置方式：
2.1.4.1 邮箱验证重置
默认的方式是通过邮件重置密码。输入您的注册邮箱，在邮件里获取到邮箱验证码并正确输
入后即可重置成功。系统发出的验证码 5分钟内有效。
2.1.4.2 手机验证重置
如果您还注册了手机，则还可以通过手机短信重置密码：
输入您的注册手机，在手机短信里获取到验证码并正确输入后即可重置成功。系统发出的验
证码 5分钟内有效。
两种方式下，您的登录密码都将会被初始化成 123456。登录后请立即修改密码。
2.1.5. 个人信息维护
登录后点击页面顶端右上角您的名称（也可点击“消息”，“改密”），即可弹出个人注册信息
并进行修改。
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也可以在“个人中心”“我的家庭”“家庭成员管理”里点击您自己的信息修改:
个人信息里最重要的信息是登录账号、网名（昵称）、手机号码、邮箱。这些都是唯一能识
别您的个人信息，都是保密信息，可以用于登录。所以要注意保护好您的个人信息。
您也可以在这里上传您的头像。
2.1.6. 维护家庭基本信息
快速注册后您的家庭信息（比如名称都是系统随机给的），您可以在这里维护（只有户主可
以维护，其他家庭成员只可浏览）。
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您可以维护下列关键信息：
1、 上传家庭头像。会自动缩放为 128x128 的图片。所以请上传 1:1 的图片。
2、 修改家庭名称。家庭名称在系统里是唯一的（别人可见），所以不要跟别人重复。
3、 记账本币。默认是人民币。如果您在海外，可以选择常用的外币币种。
4、 家庭户主。默认就是第一个注册的账户。通过添加家庭成员后，您可在这里出让户主位
置。请注意，出让后您就成为普通家庭成员了，除非心家庭户主再出让给您。
5、 理财宣言。可以为外人所见。
您也可以维护下列可选信息（都是保密信息）：
1、 所在地。请选择省份、地市、区县。
2、 联系地址和联系电话、邮政编码。
3、 位置信息。拖动右侧地图的气球，移动到您想要的位置即可。挪动前可用鼠标滚轮放大
或者缩写地图以便操作。
最后别忘了页面地下的“修改基本信息”提交您的修改。
2.1.7. 添加更多的家庭成员
MYMONEY 支持多人记账模式。同一个家庭下可以注册多个家庭成员，注册成员都可以登
录记账。但只有户主能进行记账设置等管理任务。
在“个人中心”“我的家庭”“家庭成员管理”里点击“添加新成员”：
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新成员的信息维护同您本人的信息维护基本相同。
如果某位家庭成员（非户主）密码忘了，除了家庭成员通过邮箱或者手机自助重置密码外，
也可由家庭户主在他（她）的个人信息中帮他重置密码：
2.2. 记账设置
虽然注册成功您便可立即开始记账，但我们还是建议您先做好相关的记账设置。这些设置包
括：收支科目、收支计划、记账本币、自动记账、理财账户（必须启动高级理财才可以使用）、
理财项目（可选）、往来客户（可选）、流水批次（可选）。
2.2.1. 收支科目（组）管理
只要注册成功，系统就默认给您创建好了常见的收支科目和科目组。您可以根据自己的需要
进行调整（添加、修改、删除、以及重新组合）。
入口是页面顶部导航栏中的“收支科目”菜单。
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增、删、改操作使用鼠标右键操作。
2.2.1.1 添加收入或者支出科目组
点击工作区底部的“添加科目组”按钮。注意左右工作区各有一个，分别代表为收入和支出
创建科目组：
2.2.1.2 收支科目组信息管理
在工作区点击待维护的收入或者支出科目组，点击鼠标按键，在弹出菜单面板中选择“本科
目组详情”。以“投资收入组”为例：
如果您是户主，也可在本菜单面板中也可以选择更多的其他功能。
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在弹出的科目组详情窗口框里，您也可以通过页签直接检索其相关的收支流水和收支计划。
2.2.1.3 收支科目组排序
点击工作区底部的“科目组排序”按钮。注意左右工作区各有一个，分别代表为收入和支出
科目组的排序：
在弹出的窗口中会按当前顺序列出所有的收入或者支出科目组，您可以拖动科目组到想要的
位置并放下然后点击“保存”按钮。如果能放下，会在新排序位置处出现一个指向右侧的箭
头标志。以支出科目组排序为例：
您也可以在指定科目组的弹出详情框里直接填写其排序的序号，但不推荐这么做。
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2.2.1.4 添加收入或者支出科目
收支科目必须依附于收支科目组。点击所在的收支科目组，按右键，在该科目组的弹出菜单
面板中选择“给本组添加科目”，即可弹出添加信息填写窗口。以“子女培养支出组”为例：
2.2.1.5 收支科目信息管理
点击待查看或者维护的收支科目，按鼠标右键弹出科目的菜单面板，点击“本科目详情”或
者“修改本科目”，或者“删除本科目”都可以进入该收支科目的维护信息窗口。实际维护
工作就比较简单了。
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2.2.1.6 收支科目排序
您可以将指定的收支科目组下的所有科目进行排序。点击要排序的收支科目组，按鼠标右键，
在弹出的菜单面板中选择“组下科目排序”。
在弹出的窗口中会按当前顺序列出所有的收入或者支出科目，您可以拖动科目到想要的位置
并放下然后点击“保存”按钮。如果能放下，会在新排序位置处出现一个指向右侧的箭头标
志。以“子女培养科目组”下科目排序为例：
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您也可以在指定科目的弹出详情框里直接填写其在所属科目组内的排序序号，但不推荐这么
做。
2.2.1.7 收支科目合并
指将某个收支科目（被合并科目）合并到另一个科目（目的科目）下。这是个很实用的功能。
需要注意合并的方向，千万不要搞错了。合并成功后，原来科目下的收支流水和收支计划将
全部转移到目的科目下，原来的收支科目可安全删除。
另外，只能是收入科目合并或者支出科目合并，不能收入科目和支出科目之间合并。
点击被合并科目，按鼠标右键弹出菜单面板，选择其中的“合并本科目到…”功能：
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请小心使用科目合并功能。因为一旦合并，可能会带来大量的收支流水、收支计划数据的归
属转移，想恢复的话只能一条一条流水去修改。虽然您可以使用本平台提供的“数据备份与
恢复”功能，但一般情况下我们不建议您这么做。
2.2.2. 收支计划
可以按自然月对所有收支科目做收支计划。这样记账时系统会实时提示是否超支，收入是否
完成。
2.2.2.1 制定新计划或者维护已有计划
可以为未来一年以内的月份（含本月）做收支计划。点击顶部导航栏中的“收支计划”：
页面左侧是可以做计划的月份选择区，右边则是已经做了计划的所有月份列表。在左侧直接
选择月份或者在右侧选择您所要月份计划的详情即可已进入计划维护页面。
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2.2.4. 自动记账设置
自动记账是个很实用的功能。定期或者周期性发生的交易可以使用本功能。MYMONEY 提
供了丰富的配置参数帮您实现，您可以按日、周、月、季度、半年、年六种周期类型安排收
入、支出、内部转账、借出资金、借入资金、归还借入款、收回借出款其中交易类型。最典
型的应用场景就是每月房贷支出。
当然，如果您没有启动高级理财而只有简单收支记账需求的话，交易类型就只能是收入或者
支出了。
在页面顶部导航栏里的“记账设置”下拉菜单里点击“自动记账”：
进入自动记账设置主页面。您可以设置不超过 20 个的自动记账任务，系统会自动按您的任
务指示到期执行。
每个记账任务您需要维护下列信息：
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1、 任务名称
2、 记账周期。可以是每日/月/季度/半年/年度一次。
3、 具体记账日期。依记账周期不同而不同。
4、 记账懂记账类型。对于简单收支流水记账，只有“收入”和“支出”；对于高阶理财（或
者高级理财）则会多出“转账”、“借出”、“借入”、“还款”、“回款”五种类型。
5、 相关的资金账户。依记账类型不同而不同。比如“转账”会有转出账户和转入账户。此
字段只对高阶记账（高级理财）有效。
6、 收支科目。只对“收入”和“支出”记账有效。
7、 发生金额
8、 收支物品。只对“收入”和“支出”记账有效。
9、 备注
10、记账员。从家庭成员中选择一位即可
11、账目归属。从家庭成员选择一位即可，也可选择“共同拥有”。
12、执行结果通知。选择“不通知”（默认）、“失败时通知”或者“全部通知”。通知信息将
出现在您的“站内消息”里。
13、任务状态。“生效”或者“停用”。停用的任务将不会执行。
示例如下：
还是提醒您，启动高级理财（高阶记账）后和简单收支记账的的自动记账任务有区别，前者
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会多出来交易类型，以及要求您指定哪些相关理财账户（例如上图中右边高级理财的红框框）。
如果您需要管理理财账户，则强烈建议您启动高级理财。
您可以在主页面中的“自动记账日志”里检查到期自动记账任务是否执行成功：
2.2.5. 启动高阶记账（高级理财）
相比简单收支记账，高阶记账（高级理财）为您提供更丰富的家庭财务管理功能，主要涉及
到理财账户管理、资产和投资管理，尤其是对于常见的股票、基金，系统还能根据实时的市
场行情计算资产市值以及盈亏分析。如果您有这方面的需求，建议您打开此功能，该功能默
认是关闭的。
有三个地方可以启动高级理财：
2.2.5.1 从“理财账户”启动
点击顶部导航栏里的“理财账户”，如果出现有理财账户列表，则说明您已经打开了高级理
财功能；否则会自动弹出启动高级理财的窗口。
2.2.5.2 从“高阶记账”启动
与从理财记账启动类似。（见上图）。
2.2.5.3 从“记账配置”里启动
“记账配置”里有个专门的“启动高级理财”功能：
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以上三种方法都指向一个弹出功能框：启动高阶记账（高级理财）。高阶记账（高级理财）
至少需要一个现金账户，启动时您填写好第一个现金账户和当前余额即可：
成功后即可以到“理财账户”里添加各类账户，或者到“高阶记账”、“收支记账”进行记账。
此时的记账模式与不启动高级理财的简单收支记账会有很大的不同。
有一点需要注意，一旦打开了高级理财并记账了一段时间，最好不要关闭它，因为一旦关闭，
与理财账户相关的记录就会消失，只留下简单收支记录。
2.2.6. 停止高级理财
如果您已经使用了高级理财功能，我们不建议您关闭它，除非您确定不需要。
在顶部导航行里选择“记账设置”，在左侧菜单里选择“关闭高级理财”即可：
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鉴于关闭高级理财会面临丢失很多信息的风险，系统需要您做两次次确认：
2.2.7. 其他可选设置
只要是指理财项目、往来客户和流水批次。每条记账流水都可以指定属于拿哪个理财项目、
往来客户是谁、属于哪个流水批次。相当于从三个不同维度或角度看流水的属性。
请关注一下流水批次。比如超市购物小票，如果您需要对小票上所有明细都单独记录一条流
水，那么流水批次就很有用，因为所有小票上的流水属于一个批次。每次购物时您先创建一
个流水批次（比如以注明日期、哪个超市购物），然后再在此流水批次上逐一录入流水，这
对将来的查询和统计很有用。
2.2.7.1 理财项目
在顶部导航行里选择“记账设置”，在左侧菜单里选择“理财项目”：
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可以添加新理财项目，或者修改或者删除已有的理财项目。每个理财项目只需要有项目名称
即可。随着记账（参考“简单收支记账”和“高阶记账”）的进行，您可以在每个理财项目
里看到归属它的收支流水（包括收支统计）以及高级理财流水。
2.2.7.2 往来客户
在顶部导航行里选择“记账设置”，在左侧菜单里选择“往来客户”：
在管理器界面里可以添加、修改或者删除往来客户。也可以对往来客户做分类管理。
同理财项目的管理类似，往来客户的信息结构页比较简单好用。主要信息就是客户的名称，
其他都是可选信息：
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随着记账（参考“简单收支记账”和“高阶记账”）的进行，您可以在每个往来客户里看到
归属它的收支流水（包括收支统计）以及高级理财流水。
2.2.7.3 流水批次
流水批次对于超市购物之类明细多合为一张小票的记账很有用，此时流水批次就相当于是小
票，小票上每一条明细代表一笔消费记账。您还可以为此流水批次上传小票图片，在系统里
也可以轻松看到该批次（小票）的准确统计结果。
有两种方法对流水批次进行管理：
1、直接管理流水批次
流水批次的主入口早在顶部导航行里的“记账设置”，在左侧菜单里选择“流水批次”：
在流水批次管理器里可以添加、修改或者删除流水批次。您还可以为每个流水批次上传附件
（比如超市小票）。
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支了什么和收支的金额即可。启动了高级记账则稍微复杂些，会多些相关的理财账户的信息。
在顶部导航行里选择“收支记账”， 即进入收支记账管理主界面，它既然是个收支流水查询
页面，也是个收支流水录入和管理维护的地方。顶部工具栏上有操作按钮，每条记录后面有
“详情”供查看和修改。
界面：
2.3.1. 单条收支录入
在主界面左上角点击“单条录入”按钮：
弹出单条录入界面。启动高级理财前后的收支录入界面有很大的不同。这里只介绍启动高级
理财前的简单收支流水录入界面：
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左边是输入区，右边是流水所在月份的收支统计监控区。如果本月没有做计划，则应该先制
定新计划或者维护已有计划。
输入区有几个特点请您注意：
1、 支持回车键快速移动到下一个输入字段。比如在“收支金额”处，输入完后回车会马上
自动跳转到“收支物品”；同样，收支物品输完后回车自动跳转到“数量”。这样免得每
次都需要用鼠标点击下一个输入字段。
2、 收支科目支持快速定位。除了点击后面的“选择”框弹出科目选择器，您还可以在输入
框里直接输入，系统会跟踪您的输入实时下拉现实可能符合的科目列表，这样您不必完
整输入科目名称就能选取，这特别适合收支科目很多的情形。示例：
3、 支持理财项目、往来客户、流水批次，以及上传附件（比如拍的照片）。默认情况下是
隐藏的。只需取消勾选窗口顶部的“隐藏理财项目/批次/往来客户”、“隐藏附件资料”
即可。展开后示例：
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其中的流水批次比较有用。参考流水批次。
4、 默认情况下备注将自动填写为您输入的“收支物品”。当然您可以单独对“备注”进行
修改。
5、 点击右下角的“添加”按钮。成功录入一条后会自动清空输入字段，光标落在收支金额
处等待您录入下一条流水。同时主页面的流水列表自动添加一条实时显示。
6、 为防止误操作，“删除”按钮远离“添加”和“保存”按钮。
关于启动高级理财后的收支流水录入，请参考高级记账下的快速记账。
2.3.2. 批量支出录入
批量支出流水是个很实用的功能，比如超市购物。多条收支记录作为一个批次来处理，等快
速录完了所有流水后再一起提交到服务器。
在主界面左上角点击“批量支出”按钮：
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启动高级理财前后的批量支出录入界面有很大的不同。这里只介绍启动高级理财前的简单收
支批量支出录入界面：
建议的步骤为三步：
1、 选择或者生成批次号。这一步为可选。如果流水较多，还是建议您使用批次，也便于统
计。具体操作参考流水批次。本批次涉及的附件也可以一并在流水批次管理里上传。
2、 确定好流水批次号后，点击右上角的“录入流水”。在弹出的录入窗口中逐条录入，具
体操作同单条收支录入。录入过程中也可以回到批量录入主界面修改、删除刚才录入的
流水。切记：此时并未真正提交到服务器，所以一定不要轻易关闭批量录入界面窗口！
3、 确定所有流水都输入完毕无误，点击右下角的“录入完毕！提交”按钮发送到服务器。
最终实际的录入界面：
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弹出的查询条件框：
可以下列查询条件：
1、 收支发生日期。可以是个范围。默认为全部（空）；
2、 收支科目：可以指定到具体的某一个收支科目组或者科目。默认是全部（空）。
3、 理财项目：默认是全部。参考记账配置里的理财项目。
4、 往来客户：默认是全部。参考记账配置里的往来客户。
5、 流水批次（记账批次）：默认是全部。参考记账配置里的流水批次。
6、 收支金额。可以是个范围。默认是全部（空）。
7、 归属用户：默认是全部。
8、 关键词：用于在收支物品和备注里查询。
输入完毕后点击条件框里的“查询”按钮，系统会自动关闭查询框并立即执行搜索。
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2.3.4.2 下载流水
下载流水相当于把流水保存到您本地。您将得到一个 Microsoft Excel 格式文件。在主界面左
上角点击“下载流水”按钮即可：
您也可以选择下载部分流水。如果是要部分结果，则下载前必须使用“查询条件”筛选。
2.4. 理财账户管理
理财账户管理属于高级理财流水管理的功能。请事先启动高级理财。
2.4.1. MYMONEY 支持的理财账户类型
MYMONEY 目前支持下列类型的理财账户：
1、 现金类。包括现金和购物卡（代金券）
2、 银行存贷款。又包括：
a、 活期存款（含借记卡）
b、 定期存款
c、 信用卡。信用卡拆分成两个账户：一个是存款户，一个是透支户。成对出现，这个
需要注意。
4、银行理财产品。属于投资账户。可以看市值、投资收益和浮动盈亏。
3、 网络钱包（第三方支付）。比如支付宝、微信支付。
4、 证券资产。又包括：
a、 证券资金账户。必须与银行活期存款关联。购买/卖出股票、基金时资金将从该账户
扣除或者转入资金账户。
b、 股票。目前支持国内 A股/B 股实时行情。属于投资账户，可以看实时市值、投资收
益和浮动盈亏。
5、 基金。又包括：
a、 开放式基金。必须与银行活期存款关联。申购/赎回基金时资金从银行活期存款扣除
或者转入。支持实时行情，可以看实时市值、投资收益和浮动盈亏。
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b、 货币基金。
c、 封闭式基金
d、 场内基金（ETF/LOF）。类似开放式基金。不过必须与证券资金账户关联。支持实时
行情，可以看实时市值、投资收益和浮动盈亏。
6、 债券。目前支持凭证式国债。
7、 贵金属。目前支持人民币/美元的纸黄金、纸白银、纸铂金、纸钯金共四种。支持实时行
情。
8、 社保和住房公积金。目前支持养老保险个人户、医疗保险个人户、住房公积金。
9、 债权与债务。目前支持借出款（应收款）和借入款（应付款）。
10、固定资产。实物资产。
每种理财账户结构会有所不同。
本系统的一大特色是支持投资类账户（股票、基金、贵金属、银行理财产品）的实时行情
（银行理财产品除外），并且帮您统计投资收益和投资回报率，实时显示浮动盈亏。
2.4.2. 理财账户管理主页面
点击页面导航栏菜单的“理财账户”进入理财账户维护页面：
左侧是理财产品类型选择区，通过点击类型在右侧列表区筛选显示您的理财账户。列表区将
实时显示账户的市值和浮动盈亏（对股票、基金、贵金属、银行理财产品等投资账户有效）。
列表区右侧有三个按钮，分别对应维护账户、看账户账页和记账功能。
列表去顶部工具栏有个“新建账户”按钮；右侧有下载数据功能按钮。
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2.4.3. 创建理财账户
点击右侧列表区工具栏的“创建账户”即可。系统会首先让您选择一种理财账户类型：
选择您要的账户类型后点“下一步”即可。注意：一旦选择理财账户类型后便不可更改。
2.4.4. 非投资类账户管理
股票、开放基金、场外基金（ETF）、银行理财产品、贵金属之外的理财账户为非投资类。
它们的管理比较简单，以银行借记卡为例：
它只有两个页签：“基本信息”和“账户账页”。基本信息也比较少。管理时注意以下几点：
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1、 理财账户类型不能更改。所以创建时要选择正确。
2、 币种不能更改。所以创建时要选择正确。
3、 账户余额额尽量少更改。创建账户时确定好初始余额后，通过准确的记账保证账户余额
与实际余额保持一致。的确需要更改余额，会在系统里留下一条“账户余额调整”的特
殊交易以保持内部账目平衡，该交易不能更改和删除。
2.4.5. 投资类理财账户的管理
股票、开放基金、场内基金(ETF)、银行理财产品和贵金属理财账户有实时行情，市值和账
面盈亏是浮动的。所以在普通理财账户管理基础上会多一些设置。如下图所示：
多出来的信息包括：
1、 股票、基金代码。配置后才能帮助您实时显示市值和浮动盈亏。
2、 持仓、投入成本、成本价格。这三项信息您可以调整到实际的精确信息。
3、 投资盈亏和买卖记录页签。属于有用的统计类信息。
2.4.5.1 管理股票和基金代码
系统支持国内 A/B 股、开放基金/场内基金/货币基金/贵金属的实时行情，所以建议您为这些
理财账户填写正确的股票/基金代码，让系统自动计算实时市值和浮动盈亏。
上图中的开放基金例子中我们指定了代码为 206003，当前行情和当前行情日期由系统接管
自动计算。
你也可以点击“选择”主动查询和选定你要的股票/基金代码。系统会列出所有的股票或者
基金供您选择。仍以开放基金为例看系统提供的选择器：
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当然，你也可以不要股票/基金代码。不过这样的话，就得经常手动填写行情和行情日期以
保证系统计算市值和浮动盈亏。
2.4.5.2 管理持仓和投入成本
一般情况下，只要正常按期准确记录下股票/基金的买入（申购）和卖出（赎回），以及分红
等交易数据的话，系统会跟实际情况保持一致，也会正确的计算投入成本和成本价格，并不
需要您干预。这些是计算浮动盈亏和最终实际投资损益的重要基准数据。
持仓/投入成本/成本价格的关系为：成本价格=投入成本/持仓。当然这个数据也是随着买卖
的进行而不停的在变化。
数据实在与实际出入很大时您需要手工调整持仓和投入成本，让系统修正成本价格。
2.4.5.3 查看实时投资盈亏
指定投资账户的投资盈亏是很实用的功能。在理财账户的详情窗口中点击“投资盈亏”页签
的到截止目前为止时的盈亏情况。仍以刚才的开放基金为例：
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表格下面由具体的计算说明。
2.4.5.4 查看买卖记录
本功能展示所有该投资理财账户的买入（申购）、卖出（赎回）、分红等交易数据。这些记录
都是您在高级理财记账中一笔一笔记录进系统的。这里不再赘述。
建议您定期把系统里的数据跟实际的交易数据做比对以保证数据的准确。当然首先要确保持
仓一致。
2.4.6. 其他有用设置
2.4.6.1 账户余额报警
您可以设置余额大于指定金额时报警（例如信用卡还款额高于某金额），或者低于指定金额
时报警（例如还款账户余额低于某金额不足以还款）。报警的账户将以红色高亮显示在理财
账户列表中。默认情况下是“不报警”。示例：
2.4.6.2 隐藏和显示账户
如果您要管理的理财账户特别多，而有些账户又基本上不再使用（例如卖出的股票），那么
本功能会很有用。设置为隐藏后就不显示了。示例：
通过工具栏查询条件区的隐藏显示模式，选择“全部显示”，您依然可以显示出隐藏起来的
账户（系统默认是只显示不隐藏的账户）：
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2.5. 高阶记账
高阶记账也可以说是高级理财记账，相对简单收支记账而言，远比简单收支记账丰富，也更
复杂。具体体现在不同的理财账户类型有不同的交易类型。所以每次记账都要选对正确的交
易类型才行。
点击主菜单区的“高阶记账”即进入本功能主页面。如果您还未启动高级理财功能，系统会
提示您先启动高级理财（参考记账设置中的启动高阶记账（高级理财） ）。
页面工作区是高级理财流水列表（可以使用右上角的查询条件筛选）。另外，为方便记账，
特别设立了“专业记账”、“快速记账”、“批量支出”记账、“批量删除”记账四大主操作功
能。示意图如下：
2.5.1. 快速记账录入
快速记账是指常见的收入、支出、转账、借出（资金）、借入（资金）、还款、回款（收回借
出款）六类录入操作，每类操作都很好理解便于快速进入记账。
点击“记账功能区”的“快速记账”即可。弹出的记账页面有六个个页签，每个页签代表一
种快速记账类别。如下图所示：
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请务必选择好支出资金账户、支出科目并填写好支出/消费金额、收支物品。关于不太常用
的理财项目、流水批次和往来客户，请参考记账设置中的其他可选设置。
如果右边没有出现记账日期对应月份的收支动态监控图的话，请先到记账设置中做好该年月
的收支计划。
2.5.1.3 转账记账
是指内部账户之间的转账（注意不是任何账户之间都可以转账）。
请务必选择好资金转出账户、资金转入账户并填写好转账金额。关于不太常用的理财项目、
流水批次和往来客户，请参考记账设置中的其他可选设置。
2.5.1.4 借出（资金）记账
借出资金（应收账款）属于您的资产（债权），比如待报销的款项。在记账之前要先创建好
应收款账户。
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2.5.2. 专业记账录入
专业记账是高级理财特有的功能。不同的 MYMONEY 支持的理财账户类型有不同的交易类
型。MYMONEY 所支持的账户类型以及对应的交易能满足绝大部分个人专业记账的需要。
2.5.2.1 专业级记账交易类型
下面是理财账户类型和对应的交易类型列表：
理财账户类型
理财交易类型
备注
现金
日常现金收入
对应快速记账里的收入记账
日常现金支出
对应快速记账里的支出记账
现钞外币兑换
现金调剂
对应快速记账里的转账记账
消费/支出退款到现金
购物卡/代金券
购买购物卡
获赠购物卡
购物卡充值
对应快速记账里的转账记账
购物卡消费
对应快速记账里的支出记账
购物卡损失
消费/支出退款到购物卡
银行活期存款
活期现金存款
对应快速记账里的转账记账
活期取现/转账
对应快速记账里的转账记账
活期外币兑换
活期收入
对应快速记账里的收入记账
活期支付/消费
对应快速记账里的支出记账
活期存款结息
消费/支出退款到活期户
银行定期存款
定期存款开户
定期存款开户（馈赠）
定期存款续存
定期存款支取/转存
信用卡存款账户
（必须鱼信用卡透支
账户成对出现）
信用卡现金存款
对应快速记账里的转账记账
信用卡取现/转账
对应快速记账里的转账记账
信用卡收入
对应快速记账里的收入记账
信用卡支付/消费
对应快速记账里的支出记账
信用卡结息（准贷记卡）
消费/支出退款到信用卡存款
信用卡透支账户
（必须鱼信用卡存款
账户成对出现）
信用卡透支取现/转账
对应快速记账里的转账记账
信用卡透支支付/消费
对应快速记账里的支出记账
信用卡还款还息
消费/支出退款到信用卡
银行理财产品
(类似开放基金，属于
申购银行理财产品
赎回银行理财产品
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投资账户)
银行理财产品现金分红
银行理财产品红利再投资
网络钱包
（微信支付、支付宝）
网络钱包充值（转入）
对应快速记账里的转账记账
网络钱包提款（转出）
对应快速记账里的转账记账
网络钱包收款（收入）
对应快速记账里的收入记账
网络钱包付款（支出）
对应快速记账里的支出记账
消费/支出退款到网络钱包
证券资金账户
银证转帐(转入)
对应快速记账里的转账记账
银证转帐(转出)
对应快速记账里的转账记账
证券资金帐户结息
股票
（投资账户）
买入股票
卖出股票
股票现金分红
送股/配股
股票分拆/合并
股息红利税补缴
开放基金
（投资账户）
认购开放式基金
申购开放式基金
赎回开放式基金
开放式基金转换
开放基金现金分红
开放基金红利再投资
开放基金拆分/合并
货币基金
（投资账户）
货币基金申购
货币基金赎回
货币基金分红
货币基金转换
场内基金（ETF/LOF）
(投资账户)
买入场内基金
卖出场内基金
场内基金现金分红
凭证式国债
（投资账户）
购买凭证式国债
兑付凭证式国债
纸黄金/纸白银/纸铂金
/纸钯金
（投资账户）
买入纸黄金/纸白银/纸铂金/纸钯金
卖出纸黄金/纸白银/纸铂金/纸钯金
养老保险个人账户
单位代缴养老保险
个人缴纳养老保险
领取退休金
养老保险结息
养老保险退保
医疗保险个人账户
单位代缴医疗保险
个人缴纳医疗保险
个人缴纳医疗保险
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支付门诊/医疗费
医疗保险结息
住房公积金
单位代缴住房公积金
住房公积金支取
住房公积金结息
借出/应收款
（债权）
借出资金
收回借出款/利息
核销不良借出款
借入/应付款
（债务）
借入资金
偿还借款/利息
核销借入款
实物资产
购置实物资产
新增馈赠实物资产
实物资产增值（不建议使用）
实物资产贬值（不建议使用）
实物资产核销
实物资产卖出
2.5.2.2 录入新交易数据
点击“专业记账”按钮即进入专业记账的第一步：
系统会弹出理财账户选择框：
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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各个交易的具体描述本手册不再细述。
2.5.3. 批量支出录入
类似于简单收支记账里的批量支出录入 。在主界面左上角点击“批量支出”按钮：
进入批量支出录入界面：
与简单收支记账的批量支出录入相比，此处多了待支出的理财账户选择。
建议的步骤为三步：
1、 选择待支出的理财账户。比例中是“我的现金”，对应的交易类型系统能自动匹配，本
例中是“日常现金支出”。
2、 选择或者生成批次号。这一步为可选。如果流水较多，还是建议您使用批次，也便于统
计。具体操作参考流水批次。本批次涉及的附件也可以一并在流水批次管理里上传。
3、 确定好流水批次号后，点击右上角的“录入流水”。在弹出的录入窗口中逐条录入，具
体操作同快速支出记账录入。录入过程中也可以回到批量录入主界面修改、删除刚才录
入的流水。切记：此时并未真正提交到服务器，所以一定不要轻易关闭批量录入界面窗
口！
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点击每条资料后面的“详情”按钮可进入管理页面：
在管理页面您可以完成以下操作：
1、 删除该资料；
2、 重新上传该附件；
3、 设置该资料的私密属性。默认是私密，您也可以选择公开。
4、 修改备注。您不能修改资料文件名称（由上传原始文件名决定），但您可以通过修改备
注来标记。
5、 可从此处点击查看它归属的简单收支流水、高级理财流水、或者流水批次的详情。
2.7. 统计分析
本子系统对您的收支、投资、资产负债、计划执行情况进行多维度的统计。
2.7.1. 收支统计
点击“统计分析”菜单下的“收支统计”页签：
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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统计口径有很多。不管哪种统计统计都可以有查询筛选条件，并提供 Excel 表格下载。点击
右边统计表格上方的相应功能按钮即可。
2.7.1.1 按时间段统计
这是收支的默认统计方式。将收支流水以月、季度、半年度或者年度为单位进行统计。
统计结果展示各个时间段的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则用
红色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该时间段的流水明细，也可以对该时间段按
科目/科目组继续分析。
如下图所示：
系统默认是按季度进行统计。您可以通过选择“统计条件”里的“统计模式”进行切换：
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、 （收入/支出/结余）叠加直方图
5、 收入曲线图
6、 支出曲线图
7、 结余曲线图
8、 （收入/支出/结余）叠加曲线图
点击每行结果后面的“科目”，在弹窗里得到该时间段的科目/科目组统计情况。如下图所示：
其统计效果和按收支科目统计是一样的。
2.7.1.2 按收支科目统计
根据筛选条件对收支流水按照收支科目组进行统计。
统计结果分别在左右两个区域中以树的方式展示收入和支出科目的统计表格。每个科目（科
目组）的统计数据包括（收支/支出）金额、总金额占比，组内占比、收入/支出笔数，并可
以查看相应的流水明细。科目组可以展开和折叠。
如下图所示：
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
57
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 科目组饼图
2、 收入科目组直方图
3、 支出科目组直方图
4、 科目饼图
5、 收入科目直方图
6、 支出科目直方图
2.7.1.3 按币种统计
根据筛选条件对收支流水按照币种进行统计。
统计结果展示各个币种的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则用红
色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该币种的流水明细。
如下图所示：
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、叠加直方图
2.7.1.4 按照归属人统计
根据筛选条件对收支流水按照归属人进行统计。关于归属人的设置请参考账户管理下的添加
更多的家庭成员。
统计结果展示各个人员的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则用红
色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该人员的流水明细。
如下图所示：
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、 叠加直方图
2.7.1.5 按照理财项目统计
根据筛选条件对收支流水按照您设置的理财项目进行统计。关于理财项目的设置请参考其他
可选设置下的理财项目；关于如何在记账中使用理财项目，请参考单条收支录入、批量支出
录入、快速记账录入、专业记账录入。
统计结果展示各个理财项目的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则
用红色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该理财项目的流水明细。具体例子类似按
币种统计和按照归属人统计。
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、 叠加直方图
2.7.1.6 按照往来客户统计
根据筛选条件对收支流水按照您设置的往来客户进行统计。关于往来客户的设置请参考其他
可选设置下的往来客户 ；关于如何在记账中使用往来客户，请参考单条收支录入、批量支
MYMONEY-家庭财务管家 用户使用手册（V4.0.5）
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出录入、快速记账录入、专业记账录入。
统计结果展示各个往来客户的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则
用红色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该往来客户的流水明细。具体例子类似按
币种统计和按照归属人统计。
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、 叠加直方图
2.7.1.7 按照流水批次统计
根据筛选条件对收支流水按照您设置的流水批次进行统计。关于流水批次的设置请参考其他
可选设置下的流水批次；关于如何在记账中使用流水批次，请参考单条收支录入、批量支出
录入、快速记账录入、专业记账录入。
统计结果展示各个流水批次的收入金额/收入笔数、支出金额/支出笔数、结余。结余为正则
用红色表示，为负则用绿色表示。同时您还可以看该流水批次的流水明细。具体例子类似按
币种统计和按照归属人统计。
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入直方图
2、 支出直方图
3、 结余直方图
4、 叠加直方图
2.7.2. 收支计划执行统计
本功能只有您做了记账设置下的收支计划才有意义，因为它将计划和实际收支按照相同的时
间区段进行统计对比，给出计划执行程度量化数据。
点击“统计分析”菜单下的“计划执行”页签：
2.7.2.1 按时间区段统计
默认的工作区域是一张大表格，以时间区段为单位分别显示该时段内的计划收入/实际收入/
开源情况，计划支出/实际支出/节流情况，计划结余/实际结余/结余情况统计数据，并提供
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相应的流水明细查询按钮。如下图所示：
开源情况、节流情况、结余情况用红色表示完成，绿色表示未完成，实际数值是实际与计划
的差值。
系统提供查询筛选条件，并提供 Excel 表格下载。点击右边统计表格上方的相应按钮即可：
默认的统计口径是按月统计。您可以选择统计条件中的“统计模式”进行切换：
其他统计模式有“按季度”、“按半年”、“按年”。
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入执行曲线图
2、 收入执行直方图
3、 支出执行曲线图
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4、 支出执行直方图
5、 结余执行曲线图
6、 结余执行直方图
2.7.2.2 指定时间区段按科目统计执行情况
在按时间区段统计中，点击每一栏数据后面的“详情”，可查看该时间段内按照科目/组科目
统计的计划执行情况。下面是个例子：
统计结果分别在左右两个区域中以树的方式展示收入和支出科目的统计表格。每个科目（科
目组）的统计数据包括计划收入/支出、实际收入/支出，开源/节流情况，并可以查看相应的
流水明细。科目组可以展开和折叠。
开源情况、节流情况用红色表示完成，绿色表示未完成，实际数值是实际与计划的差值。
此外，您可以下载按科目/组科目统计的计划执行结果（Excel 表格）。
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 收入科目组直方图
2、 支出科目子直方图
3、 收入科目直方图
4、 支出科目直方图
下面是图形输出的示例：
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2.7.3. 资产/负债统计
本功能只有您启动高阶记账（高级理财）才有意义。
点击“统计分析”菜单下的“资产统计”页签：
统计口径有很多。不管哪种统计统计都可以有查询筛选条件，并提供 Excel 表格下载。点击
右边统计表格上方的相应功能按钮即可。
2.7.3.1 按金融分类统计
统计结果展示各个大类别的资产、负债、净资产、资产市值（只对投资类有效）、投资浮动
盈亏（只对投资类有效）。对于资产和资产市值，还会给出大类在总资产中的比例。
大类别是固定的。包括：现金、银行存贷款、第三方支付（网络钱包）、证券资产（含股票）、
基金、债券、贵金属、保险（社保/商业保险）、固定其产。
如下图所示：
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统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 资产饼图
2、 负债饼图
3、 资产直方图
4、 负债直方图
5、 净资产直方图
6、 资产市值直方图
7、 浮动盈亏直方图
2.7.3.2 按账户类型统计
根据筛选条件对资产负债按照账户类型进行统计。关于账户类型清参考 MYMONEY 支持的
理财账户类型。
统计结果展示同按金融分类统计。
2.7.3.3 按币种统计
根据筛选条件对资产负债按照币种进行统计。统计结果展示同按金融分类统计。关于归属人
的设置请参考账户管理下的添加更多的家庭成员。
在理财账户管理中，您必须为每个账户指定归属人（可以是“共同拥有”），以方便本功能准
确统计。
统计结果展示同按金融分类统计。
2.7.3.4 按归属人统计
根据筛选条件对资产负债按照币种进行统计。统计结果展示同按金融分类统计。
2.7.4. 投资盈亏分析
本功能只有您启动高阶记账（高级理财）才有意义。
本功能对您的投资（股票、基金、贵金属等）进行盈亏分析，包括浮动盈亏。相关账户请参
考投资类理财账户的管理。对于具体的每个投资账户，您也可以查看实时投资盈亏。
点击“统计分析”菜单下的“投资盈亏”页签：
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系统将按照账户类型和明细进行统计，统计结果可以直接 Excel 表格下载。点击右边统计表
格上方的相应功能按钮即可。
统计结果示意：
表格对投资账户类型和具体的投资账户输出持仓、投入资金（折合本币）及占比、交易手续
费支持（折合本币）及占比、交易盈亏（扣除了手续费，折合本币）、存量浮动盈亏（折合
本币）、总实时盈亏（折合本币），最后还有一栏对所有投资的合计统计。
计算公式为：
总盈亏=交易盈亏（已扣除手续费）+存量浮动盈亏
投资回报率=总盈亏/投入资金
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 投入饼图（分类）
2、 投入饼图（账户）
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统计条件：支持对开始日期、截止日期、金融分类、账户类型、具体理财账户、币种、归属
人进行筛选。统计时间口径也在此选择：
统计结果表格对每一个时间段输出资产、负债、净资产数据（均按当前汇率折合为本币）。
净资产=资产-负债。示例：
统计结果除了表格，还支持以下图形化输出：
1、 资产走势曲线图
2、 负债走势曲线图
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3、 净资产走势曲线图
2.8. 记账数据备份
这里说的数据备份是指系统根据您的指令在系统里为您做一份完整的备份，包括所有的记账
数据但不包括您的日记和图片资料。由于系统存储的限制，您最多能做 5个备份，需要再做
备份的话需要删除某些备份。
您可以随时选择从指定的备份中恢复数据。需要注意的是，恢复将替换掉所有现有的数据，
操作时一定要小心。比如，您的备份时截止到 2024 年1月1日的数据，那么恢复后也是恢
复到 2024 年1月1日的记账状态，原来的数据将被抹除。
点击“记账设置”菜单下的“数据备份”页签：
列表展示每个备份的备份名称、数据截止日期、收支笔数、高级理财笔数和备注信息。点击
后面的“详情”按钮在详情窗口中看更多信息。
2.8.1. 备份数据操作
点击列表上方的“添加”按钮：
默认的备份名称将含有当前日期。不建议您修改名称。
最后点击“开始备份”即可。备份数据很快，一般就几秒的时间。
2.8.2. 恢复数据操作
在待恢复的备份详情窗口中，点击“恢复数据”按钮：
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系统将弹出警告框让您确认。毕竟恢复操作后当前的数据将消失。
所以这一步操作要特别小心谨慎操作。恢复数据速度很快，一般是几秒时间可完成。
2.8.3. 删除备份
在待删除的备份详情窗口中，点击“删除备份”按钮即可。
2.9. 个人中心
您在这里可以维护家庭和成员信息、写个人日志以及做图片管理。
2.9.1. 我的家庭
2.9.1.1 家庭基本信息管理
参考账户管理下的维护家庭基本信息。
务必注意：记账设置中的记账本币是在这里；另外，更改家庭户主页只能在这里实现。
2.9.1.2 家庭成员管理
参考账户管理下的添加更多的家庭成员。
2.9.2. 我的日记管理
点击“个人中心”下的“我的日记”：
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工作区左侧是日记分类（私有分类），右侧是日记列表。
从日记列表中可以看到，除了日记标题和内容，日记的主要属性有公开分类、私有分类、是
否公开。
日记属于私密信息，除非您自己选择公开，否则，就是对家庭其他成员也不可见。
2.9.2.1 日记私有分类管理
您也需要对日记做分类管理。有两种分类：内置的固定分类，以及您自己自定义的私有分类：
注意私有分类里的“默认类别”，您不可更改删除它。意思是您不设置类别的话，所有日记
都属于这个系统默认的类别。
私有类别只能有一级分类。您可以点击分类去底部的“添加按钮”添加新的分类，或者点击
“详情”修改当前选中的分类：
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私有分类的管理很简单，只有类别名称和排序序号两个属性。排序序号代表在所有类别中的
位置，从 1开始计数。
2.9.2.2 日记管理
在日记列表区点击左上角的“写日记”，或者点击具体日记后面的“打开”在弹出窗口中对
日记进行浏览或者修改。
首先填写日记的基本信息：
1、 日记标题和日记日期；
2、 日记格式。这个很重要。您可以选择“富文本”或者“简单文本”。富文本意味着您可
以像微软 Office Word 那样图文并茂排版日记，否则就只能是简单的文字。系统默认是
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“简单文本”模式。需要注意：一旦设定了日记格式以后就不能再修改。
3、 私有类别。参考日记私有分类管理。
4、 公共分类：系统固定的一些栏目。
5、 是否公开。默认是“私密”。
第二个页签才是日记的正文。如果您选择了“富文本”，则正文撰写区域会更像是个 Word：
功能很强大，具体不在展开介绍。
如果选择了“简单文本”，则撰写区非常简单和简洁。
最后，点击日记窗口底部的“保存”按钮即可。
2.9.3. 我的图片管理
图片主要用于记账资料（参考记账资料（附件））、 理财日记（参考我的日记管理）。
点击“个人中心”下的“我的图片”：
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工作区左侧是图片分类，右侧是图片列表。
从图片列表中可以看到，除了日记标题和内容，图片的主要属性有名称、分类、是否公开。
图片属于私密信息，除非您自己选择公开，否则，就是对家庭其他成员也不可见。
2.9.3.1 图片分类管理
您也需要对日记做分类管理：
注意分类里的“默认分类”，您不可更改删除它。意思是您不设置类别的话，所有图片都属
于这个系统默认的类别。
只能有一级分类。您可以点击分类去底部的“添加按钮”添加新的分类，或者点击“详情”
修改当前选中的分类：
分类的管理很简单，只有类别名称和排序序号两个属性。排序序号代表在所有类别中的位置，
从1开始计数。
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2.9.3.2 图片管理
在图片列表区点击左上角的“上传图片”，或者点击具体图片后面的“详情”在弹出窗口中
对图片进行浏览或者修改。
填写图片的基本信息：
1、 图片名称；
2、 选择合适的类别；
3、 备注。可选。
4、 上传图片。修改时可以不上传。
最后，点击图片窗口底部的“添加”/“修改”/“删除”按钮即可。
点击右上角的小图片可以看实际的大图。
2.9.4. 我的建议
在这里您可以在线提出对 MYMONEY 得改进意见或者发现的 BUG，也能看到我们给的答
复。
点击“个人中心”下的“我的建议”：
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从建议列表中可以看到，除了标题和内容，建议的主要属性还有类型、是否答复和答复时间。
系统管理员会在第一时间尽快给予答复。答复后会在页面的顶部右上角“消息”处有醒目提
示：
点击建议列表上的“提建议”可以向系统管理员发出新建议：
建议时一定要指明是针对手机 APP 的还是 PC 网站版的。另外，建议内容字数不要少于 16
字节。
2.9.5. 我的消息
目前系统只支持两种消息：
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1、 管理员发出的系统消息。会通知到所有 MYMONEY 用户；
2、 管理员对您的建议作出的答复。
一旦有未读消息，页面的顶部右上角“消息”处有醒目提示，包括未读消息数量。直接点击
“消息”可进入“我的消息”管理页面：
您也可以点击““个人中心”下的“我的消息”：
对所列出的消息可做以下操作：
1、 标记已读。先勾选还未读的消息，点击“标记已读”按钮；
2、 删除通知。线勾选待删除的消息，点击“删除通知”按钮。
